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一次性存取20萬元以上會被查,原因很明確,別不當回事,早知道早好
2022/09/28

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我們去銀行存取現金、轉賬時都會遇到一個這樣的問題,那就是金額如果超過5萬就要去柜台辦理,限制很多。如果金額在20萬以上,還會被銀行監控,為什麼會出現這種情況呢?原因在這里,快來看看吧,別不當回事!

1 超過5萬限制多 當我們去銀行存取現金、轉賬的時候,金額一旦到達5萬以上,就沒辦法在自動提款機那里辦理,只能前往柜台。 去柜台辦理的時候,銀行工作人員也會對我們進行對各種詢問,如為什麼要轉這麼多錢給別人?這個人和你是什麼關系?轉賬是用來做什麼的等等諸如此類的各種問題。

之所以工作人員會進行這麼詳細的詢問,就是怕出現上當受騙的事情。因為一般條件下,五萬以上的金額已經算高額取款,如果沒有什麼特殊用處的話,普通家庭是不需要用這麼多錢的,所以會受到銀行的關注。

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銀行為了保障客戶的財產安全,會進行很細致的問答,這麼做就是減少乃至杜絕發生客戶被騙的事情。

不得不說,這一招也非常有用。很多老年人在工作人員的協助下,才得以保護財產安全。

2 超過20萬被監控 當存取款、轉賬金額達到20萬以上,不僅限制更多,這筆現金也會進入到銀行監控狀態。每筆現金從銀行流通之后,都會進行監控,因為要追溯源頭,所以有時候只能在額度上采取控制。

如果轉賬涉及到跨境,那麼限制更為嚴格,尤其是20萬以上的金額。銀行先是會對其進行監控,追根溯源,一旦發生危險,那麼銀行就可以調出相關數據,幫助有關部門尋找證據。現在很多不法分子都會利用跨境來做一些不好的事情,如洗黑錢。因此,銀行方面會對一些高額且異常的金額進行監控,避免發生不好事情。

因此,當銀行對我們進行詢問或者限制的時候,不必感到驚慌,這些都是為了保護我們財產安全,可見銀行還是對我們的資金安全很關注的!

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